26人落網(wǎng)，涉案300余萬，團(tuán)伙成員大多是90后、00后的無業(yè)人員

記者黃強(qiáng) 通訊員吳晗

明知銀行卡被他人用于犯罪，卻為了一點(diǎn)蠅頭小利，仍將自己名下的銀行卡出借、出售給他人使用；明知從自動(dòng)取款機(jī)上取出的大額現(xiàn)金是違法所得，卻甘愿淪為詐騙團(tuán)伙的“槍手”，幫助取錢轉(zhuǎn)賬。

近日，一個(gè)“跑分”洗錢犯罪團(tuán)伙被宜都警方一鍋端，26人因此落網(wǎng)被抓，涉案金額達(dá)300余萬元（如圖），這個(gè)團(tuán)伙成員大多是90后、00后的無業(yè)人員。

合謀串供 26人抱團(tuán)犯罪

上個(gè)月底，宜都警方和銀行通過偵查手段和監(jiān)管相繼發(fā)現(xiàn)，在宜都開戶的多張銀行卡近期頻繁存在大額資金往來，十分反常，可能有人在利用銀行卡進(jìn)行洗錢、詐騙等犯罪活動(dòng)。

警方很快找到了這些流水記錄異常的銀行卡持有人。令人意外的是，這些持卡人在面對民警詢問時(shí)，所有的回答竟出奇的一致，都是聲稱自己的銀行卡流水異常是因?yàn)榇饲霸谵k理貸款時(shí)使用銀行卡進(jìn)行過大額刷卡交易，沒有參與違法犯罪活動(dòng)。但當(dāng)民警追問辦理何種貸款和刷卡交易明細(xì)、地點(diǎn)時(shí)，這些持卡人卻又都無法提供具體內(nèi)容。

在判斷這些持卡人事先惡意串供以此逃避警方打擊后，民警窮追不舍。他們根據(jù)多張銀行卡的轉(zhuǎn)賬交易記錄、明細(xì)和對相關(guān)持卡人的活動(dòng)軌跡進(jìn)行視頻追蹤，終于有持卡人頂不住壓力，放棄了僥幸心理，承認(rèn)了串供一事，由此一個(gè)分工明確的洗錢團(tuán)伙浮出水面。

經(jīng)后續(xù)偵查在完全掌握了該團(tuán)伙的組織人員結(jié)構(gòu)、分工、犯罪手法及資金流向后，宜都警方于近日收網(wǎng)，分赴宜昌城區(qū)、秭歸、五峰等地，將袁某等26名涉案嫌疑人全部抓獲。

以身試法 層層分工明確

這個(gè)以袁某等人為首的“跑分”洗錢團(tuán)伙分工明確。他們和境外的電信詐騙團(tuán)伙相互勾連，四處收購銀行卡，交由境外詐騙團(tuán)伙使用。境外詐騙團(tuán)伙一旦詐騙得手，會(huì)讓受害人將大額資金轉(zhuǎn)入這些銀行卡，袁某團(tuán)伙內(nèi)的其他成員這時(shí)又充當(dāng)詐騙團(tuán)伙的“槍手”，按照指令在多個(gè)自動(dòng)取款機(jī)將詐騙得來的贓款分批取出，交給他人或者存入其他指定賬戶。

出租、出售銀行卡，幫助詐騙團(tuán)伙取錢轉(zhuǎn)賬，每完成一筆操作，團(tuán)伙成員都會(huì)獲得幾百甚至數(shù)千元的提成，目前已查明該團(tuán)伙涉案金額達(dá)300余萬元。這個(gè)團(tuán)伙成員大多是90后、00后的無業(yè)人員，他們都明知自己的行為是在犯罪，但都因妄圖不勞而獲、來錢快，甘愿成為境外電信詐騙團(tuán)伙的洗錢工具。

記者采訪了解到，這些“跑分”洗錢團(tuán)伙危害性極大，給警方在偵辦電信詐騙案件時(shí)帶來極大阻礙。近幾年來，隨著凈網(wǎng)、斷卡等專項(xiàng)行動(dòng)的不斷開展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙非法活動(dòng)受到嚴(yán)厲打擊，一些位于境外的詐騙團(tuán)伙很難將詐騙得來的錢財(cái)帶回國內(nèi)。為此，這些團(tuán)伙便通過國內(nèi)的這些洗錢團(tuán)伙將非法資金合法化，這些出借、出售銀行卡和代為跑腿取錢轉(zhuǎn)賬的行為就成為電信詐騙犯罪鏈條的重要一環(huán)。

案件頻發(fā) 市民千萬得當(dāng)心

目前，該案正在進(jìn)一步偵辦中，這個(gè)犯罪團(tuán)伙也將會(huì)被以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪或掩飾隱瞞犯罪所得罪等罪名起訴。他們?yōu)榱艘稽c(diǎn)蠅頭小利，成為電信詐騙團(tuán)伙的幫兇，因此犯下幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。最近幾年，此類案件一直處于高發(fā)態(tài)勢。

今年3月底，五峰警方抓獲33名幫助境外電信詐騙團(tuán)伙“跑分洗錢”的犯罪嫌疑人。這些涉案人員大多都是荊州等地的在校大學(xué)生，他們?yōu)榱速嵭┥钯M(fèi)，紛紛將銀行卡租借給他人使用，結(jié)果觸碰了法律紅線。

為了嚴(yán)打無孔不入的電信詐騙犯罪，徹底斬?cái)嘞嚓P(guān)犯罪鏈條，我們國家專門新增設(shè)了“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪”這個(gè)新罪名。據(jù)最高檢披露的數(shù)據(jù)，僅2021年，檢察機(jī)關(guān)起訴“幫信罪”的人數(shù)就有近13萬人，是2020年的9.5倍，成為了各類刑事犯罪中起訴人數(shù)第三的罪名（前兩名是危險(xiǎn)駕駛罪和盜竊罪）。今年上半年，檢察機(jī)關(guān)起訴“幫信罪”的人數(shù)也已達(dá)到6.4萬人。

“千萬不要貪圖小利以身試法?！本教嵝颜f，大量市民因貪圖小便宜，使用自己的身份證件等信息辦理了手機(jī)卡、銀行卡，然后轉(zhuǎn)賣給他人，這些手機(jī)卡和銀行卡在網(wǎng)上經(jīng)過層層倒賣，最終全部落入犯罪分子手中，成為洗錢的工具。市民在網(wǎng)上面對一些兼職、高薪等誘惑，一定要提高警惕，切莫成為詐騙團(tuán)伙的幫兇。買賣、租借銀行賬戶、電話卡的行為，已經(jīng)嚴(yán)重違反我國相關(guān)法律法規(guī)，都將會(huì)被依法懲處。